Dicas para quem vai iniciar em cobrança registrada

Seguem algumas dicas para que você tenha sucesso na cobrança usando uma carteira de cobrança registrada no Boleto CNAB:

• Sua base de clientes deve ser revisada, pois o registro exige os seguintes dados: Nome, CPF/CNPJ, endereço, bairro, cidade, UF e CEP. A falta de um item será motivo de rejeição pelo banco.

• Caso você tenha importado dados do Boleto Expresso, será necessário retrabalhar os dados de endereçamento, desmembrando o campo Rua nos respectivos campos de endereço (rua, bairro, cidade, estado e CEP).

• Para cada boleto emitido, informe o campo Nr. Documento sem repetir (não confundir com Nosso Número, que também não deve se repetir). O campo Espécie Doc pode ser 'DM', 'DS' ou 'RC' (o que for conveniente para o seu perfil de negócio). O campo Aceite deve ser sempre 'N-Não'.

• As instruções de cobrança definidas no Passo 3 (multa, juros, descontos e protesto) também serão registradas através do arquivo remessa. Quaisquer alterações após o registro, deverão ser efetuadas diretamente no sistema do banco e estarão sujeitas a cobranças de taxas. Portanto, confira detalhadamente esses campos ao emitir os boletos. Essas instruções devem ser claramente informadas no campo Instruções (Passo 4) para que o pagador tome conhecimento delas.

• Ao usar o Assistente de Emissão de Boletos, conclua apenas cadastrando os boletos. Não imprima ou envie os boletos por e-mail nessa fase. Só faça isso após o registro se efetivar no sistema do banco, pois poderá haver um ou outro boleto rejeitado. Nesse caso você deverá corrigir o(s) boleto(s) e gerar nova remessa deles.

• Para gerar o arquivo remessa, vá ao painel Títulos, marque os boletos a registrar e escolha a opção Arquivo Remessa do menu Ferramentas. De preferência, mantenha o nome do arquivo que o sistema sugerir, pois os bancos costumam rejeitar arquivos com nomes não convencionais. Crie o arquivo na sua pasta preferida, mantendo uma ordem dos arquivos gerados (embora não seja comum, é possível que num futuro você precise de algum arquivo para uma eventual consulta).

• Use um dos canais de acesso ao sistema do seu banco (internet banking, app, etc) e transmita o arquivo remessa. Normalmente a opção é Transmissão de Arquivos ou algo similar. Alguns bancos controlam a sequencia do arquivo e, ao recepcionar um fora da ordem esperada, será emitido um aviso impedindo a sua transmissão. Nesse caso, você deverá ajustar o campo NSA (Número Sequencial do Arquivo) para a sequência correta e gerar novo arquivo remessa (Passo 2 do Assistente de Configuração da Conta).

• Importante: sempre que fizer a transmissão de uma remessa, verifique se o mesmo foi recepcionado pelo sistema. Isso pode ser confirmado quase no mesmo momento em que for transmitido. No entanto, o arquivo ser recepcionado pelo banco não significa que o mesmo foi processado. O processamento poderá demorar de alguns minutos a algumas horas, variando de banco para banco. Consulte os prazos de processamento do seu banco.

• Uma vez processado, você poderá consultar o resultado na seção Cobrança, dentro do sistema do banco. Faça consulta de títulos em aberto ou títulos rejeitados e verifique se ocorreu tudo certo.

• No dia útil seguinte, você deverá baixar o arquivo retorno e processá-lo no Boleto CNAB. Nele estarão a confirmação (ou rejeição) de entrada dos boletos registrados no dia útil anterior. Esse procedimento é importante, para verificar se houve algum boleto rejeitado.

• Somente depois dessa confirmação de entrada, você deve imprimir ou enviar os boletos para os pagadores.

• Não deixe, também, de processar arquivos retorno no seu dia a dia. É através dele que você irá baixar os boletos liquidados.

• Ao registrar boletos aplicando instruções de cobrança, como multas, juros, descontos e protestos, eles ficarão atrelados ao sistema do banco, que assumirá a responsabilidade de cumpri-las. Quaisquer alterações dessas instruções, após o registro, devem ser feitas diretamente no sistema do banco e estarão sujeitas a taxas de serviços bancários. Recomenda-se, portanto, que verifique se as instruções de cobrança de cada boleto estão corretos, antes de registrá-los, evitando-se correções posteriores.